Brochures, fonds d'argent, comptes à durée déterminée : les avantages et les inconvénients des investissements liquides pour 2024. Ce contenu est exclusivement pour les abonnés.
Quel est le rôle approprié des investissements en liquidités dans un portefeuille? La situation en 2024 est déjà différente de celle de l'année précédente. La stratégie financière est-elle toujours pertinente? Comment maximiser les opportunités actuelles? Voici les avis des experts.
Par Emmanuel Schafroth
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Les gens qui investissent sont friands de sigles. Lors de la phase de taux négatifs, ils avaient adopté le terme TINA, pour "There Is No Alternative". En d'autres termes, il n'y a pas d'autres options! Cela illustrait l'idée que le rendement des obligations était en chute, et que garder son argent en liquide garantissait une petite perte annuelle. Par conséquent, la seule manière de réaliser des profits était de placer son argent en bourse.
En raison de l'augmentation des taux d'intérêt, le terme "CIA", qui signifie "cash is the alternative", est devenu courant en 2023. Il est indéniable que le rendement des liquidités a connu une hausse significative l'année précédente, comme le prouve l'exemple du fonds monétaire Amundi Euro Liquidity SRI qui est passé de -0,23 % en 2022 à +3,1 % en 2023. Cela marque un changement après près de dix ans où les taux monétaires, tels que l'Euribor, sont restés en dessous de zéro. Le cash serait-il la nouvelle clé d'or ? Ce n'est pas certain. Avant tout, il convient de noter que même si son rendement a fortement augmenté, il est toujours resté en dessous de l'inflation, ne préservant donc pas le pouvoir d'achat des fonds investis.
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