Stock Market: How to choose between managed accounts and wealth funds – Content exclusively for subscribers
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La pratique de la gestion déléguée se popularise. C'est une autre option par rapport aux fonds patrimoniaux qui ont contribué à la gloire et à la renommée des grandes entreprises ou de leurs concurrents. Faut-il maintenant opter pour une approche sur mesure? Il est important de bien comprendre ces offres avant de les choisir.
Par Emmanuel Schafroth
Confier la gestion de son capital financier est une option prisée par les individus qui manquent de temps, d'intérêt ou de savoir-faire pour gérer leur propre portefeuille. Toutefois, faut-il choisir un fonds patrimonial standard alors que les solutions de gestion mandatées proposées par les banques privées, les plateformes en ligne ou les conseillers financiers sont de plus en plus nombreuses ? Une première distinction entre les deux méthodes peut se situer au niveau du cadre dans lequel elles sont offertes.
Lorenzo Gazzoletti, le directeur général de Richelieu Gestion, explique qu'il est simple d'instaurer une gestion mandatée sur un compte-titres. Il est également possible de le faire avec une assurance-vie, mais ce n'est pas offert par tous les assureurs. Donc, cette option est moins fréquemment utilisée dans ce type de compte d'épargne que les fonds patrimoniaux, qui sont marqués par un code Isin [International Securities Identification Number, note du rédacteur] et qui sont plus aisés à instaurer dans une assurance-vie française ou luxembourgeoise.
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