Analyse des Tendances d’Investissement des Ultra-Riches : 5 Chiffres Clés à Découvrir

Héritage: 5 statistiques stupéfiantes sur les super-riches au niveau mondial

Propriétés, investissements de loisirs, philanthropie…comment les personnes les plus riches du monde dépensent-elles leur argent ? Qui sont-elles ? Qu'est-ce qui les motive ? Des indicateurs numériques sont fournis dans le dernier rapport de Barnes, un groupe international spécialisé dans l'immobilier de luxe.

Par Anne-Sophie Vion

La recherche d'indépendance spatiale et d'autonomie au travail parmi les ultra-riches mondiaux a un impact sur leurs décisions en matière de gestion de patrimoine. Quels sont les nouveaux objectifs de ces individus extrêmement riches ? Comment placent-ils leur argent ? Quels sont leurs caractéristiques ?

Dans la version récente de son analyse nommée « Barnes Global Property Handbook, tendances et perspectives 2024 », le groupe international d'immobilier de prestige Barnes déchiffre les tendances récentes en termes de patrimoine des super-riches (*).

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Selon Barnes, ce document se base sur plusieurs recherches effectuées par des entreprises reconnues comme Wealth-X/Altrata, PWC, UBS, McKinsey et Capgemini. C'est le résultat d'une série d'études menées tout au long de l'année 2023 auprès d'un groupe de plus de 89.000 clients, employés et partenaires de Barnes. Voici cinq données clés pour comprendre les éléments déterminants dans les décisions d'investissement de ces personnes ou familles aisées.

1. En moyenne, les personnes extrêmement riches possèdent 3,7 propriétés à travers le globe.

La majorité de ces gens fortunés sont des entrepreneurs et leur mobilité est à son apogée. Ce style de vie nomade, amplifié par la technologie et le travail à distance, a un impact sur leurs investissements dans l'immobilier. « Aujourd'hui, il est courant de voir des familles entières voyager plusieurs fois par an autour du monde. Ces acheteurs modernes, de plus en plus mobiles, ont la possibilité de travailler depuis n'importe quel pays, ce qui signifie qu'ils ne sont plus restreints à un seul domicile. Même la présence d'enfants en âge d'aller à l'école n'est plus un obstacle grâce aux collaborations et alliances mises en place entre les écoles internationales », note Thibault de Saint Vincent, le président de Barnes.

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Ceci implique une possession immobilière à l'échelle mondiale. D'après ce rapport, les individus aisés possèdent en moyenne 3,7 propriétés réparties dans divers pays. Leur logement principal, où ils passent la majeure partie de l'année, est généralement situé près de leur lieu de travail ou de leur activité principale. Par ailleurs, ils utilisent leurs propriétés secondaires à diverses reprises tout au long de l'année plutôt que de les réserver exclusivement pour les vacances.

Selon cette perspective, la dernière version de l'étude souligne la popularité croissante des grandes métropoles. New York et Miami sont les destinations favorites des ultra-riches américains pour acquérir une maison de vacances. En dehors des États-Unis, malgré le Brexit et les problèmes économiques persistants au Royaume-Uni, Londres reste une destination privilégiée pour une résidence secondaire. Pékin et Genève abritent également un grand nombre de riches propriétaires de maisons secondaires, contrairement à Hong Kong et, à un degré moindre, Paris.

2. Seulement 10,9% des individus extrêmement riches sont des femmes

Les disparités de genre sont particulièrement frappantes dans les rangs des plus riches. Les hommes sont largement majoritaires dans le cercle des personnes super riches dont l'âge moyen est de 65,7 ans, avec les femmes ne constituant qu'une maigre proportion de 10,9%. Cependant, selon le rapport, tout n'est pas désespéré.

Au cours des dix dernières années, la diversité des marchés, les changements culturels et la transformation des conseils d'administration ont progressivement augmenté la participation et la présence des femmes dans le monde des affaires, selon les auteurs. Cependant, il faudra encore une ou plusieurs générations pour atteindre un équilibre, même si la parité totale reste hors de portée. Il est important de noter que le pourcentage de femmes milliardaires augmente parmi les générations plus jeunes. Elles représentent 17,9 % des femmes extrêmement riches de moins de 50 ans, 11,4 % des 50-70 ans et 11,2 % de celles qui ont plus de 70 ans.

Dans cette population de personnes extrêmement riches, on distingue trois archétypes principaux : les entrepreneurs, les chefs d'entreprise et les héritiers. Les femmes sont très présentes dans la catégorie des héritiers, mais par contre, elles sont peu nombreuses parmi les entrepreneurs purs et durs.

3. Plus de la moitié des chefs d'entreprise possèdent des jets privés

Des jets privés, des yachts, des collections d'art, des voitures haut de gamme… quels sont les biens de luxe que les ultra-riches préfèrent ? Barnes note que les préférences d'achat de ces biens varient en fonction de la source de la richesse. Puisqu'il y a plus de dirigeants que d'entrepreneurs et d'héritiers, ils sont naturellement plus enclins à posséder ces articles de luxe. Ils sont donc en tête de liste des propriétaires de jets privés, qui sont souvent utilisés à la fois pour le travail et les loisirs.

D'un autre côté, les entrepreneurs sont plus nombreux parmi les propriétaires de yachts et de collections d'art, ce qui indique, d'après le rapport, leur plus grande tendance à acquérir ce genre de biens et leur fortune médiane généralement plus grande. Les collectionneurs d'art comptent principalement parmi eux des héritiers, surtout en pourcentage, compte tenu de leur nombre relativement restreint par rapport aux deux autres groupes. "Ce résultat n'est pas surprenant car on pourrait supposer que les héritiers ont été exposés à une culture artistique supérieure dès leur jeunesse comparé aux autres groupes", suggère Barnes.

En ce qui concerne les automobiles haut de gamme et autres modes de transport coûtant plus de 200 000 dollars, y compris les hélicoptères, on constate que les familles riches en possèdent souvent plusieurs. Par ailleurs, l'évolution de la société mondiale avec l'apparition des générations X, Y et Z a modifié la manière dont la voiture est utilisée et perçue comme indicateur de luxe.

4. Plus de la moitié des héritiers priorisent la philanthropie

La philanthropie est l'intérêt prédominant parmi les trois catégories d'individus extrêmement riches, à savoir les entrepreneurs, les chefs d'entreprises et les héritiers. C'est chez ces derniers que l'attrait pour la philanthropie est le plus marqué. En effet, 52,8 % des héritiers placent la philanthropie en haut de leurs centres d'intérêt, comparativement à 40,2 % des entrepreneurs et 34,1 % des dirigeants de grandes sociétés.

Barnes explique que les descendants se concentrent principalement sur le secteur à but non lucratif. En effet, ils ont souvent la chance d'avoir assez de liberté dès leur jeune âge pour s'impliquer dans de grandes actions philanthropiques. Cette volonté de "donner en retour à la société" est également présente chez les entrepreneurs et les dirigeants, mais elle se manifeste généralement plus tard.

Le rapport révèle également que le sport est la deuxième passion la plus partagée par les trois catégories, presque autant que la philanthropie pour les entrepreneurs et les dirigeants. La technologie occupe la troisième place des intérêts communs, sans distinction de groupe. Les héritiers montrent un attrait plus prononcé pour l'art mais ont moins tendance à assister à des conférences ou à s'exprimer en public que les deux autres profils.

Si on utilise un critère d'âge pour analyser les intérêts mentionnés par les milliardaires, le rapport précise que le sport est apprécié par toutes les catégories d'âge, tandis que l'engagement philanthropique semble augmenter avec l'âge. Pour la génération plus jeune, la technologie est le deuxième centre d'intérêt le plus populaire, mais elle ne figure pas parmi les préférences principales des deux groupes d'âge les plus avancés, qui montrent une préférence pour l'aviation, l'art et la politique.

Barnes examine également la popularité croissante du sport parmi les super-riches, soulignant qu'il est apprécié non seulement comme un passe-temps et une forme de socialisation, mais aussi comme un investissement de prestige. Cela est dû à la hausse des droits médiatiques à l'échelle mondiale, à l'apparition de nouvelles équipes sportives et aux possibilités commerciales qui en résultent.

5. Les entrepreneurs les plus aisés ont une fortune personnelle moyenne de 77,7 milliards de dollars.

Les entrepreneurs sont les plus riches parmi les individus ultra-aisés, avec une fortune personnelle moyenne de 77,7 milliards de dollars, surpassant les héritiers (52,4 milliards) et les CEO de grandes sociétés (40,9 milliards). Barnes tempère cependant, soulignant que chaque situation est unique. La richesse d'une personne dépend de sa situation personnelle, de ses ambitions, de sa position familiale, de son éducation, de ses relations sociales et de son contexte économique.

En effet, la source de la richesse d'un individu influence son comportement et sa vision concernant la protection de ses biens, ses possibles actions de bienfaisance et sa gestion générale des affaires. Les hommes et femmes d'affaires ont amassé une grande partie de leur fortune personnelle en créant ou en co-créant et en détenant une ou plusieurs sociétés.

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Selon le rapport, les meilleurs exemples de dirigeants à haut revenu et à grande responsabilité sont sans doute Elon Musk (Tesla, X) et Jack Ma (Alibaba), y compris Satya Nadella, l'actuel PDG de Microsoft. Contrairement aux héritiers qui sont nés dans la richesse, comme Alice Walton, la fille de Sam Walton, le fondateur de Walmart, dont la valeur nette est estimée à 65 milliards de dollars.

(*) Le document établit une différence entre les super-riches, aussi appelés « Ultra-High-Net-Worth Individuals (UHNWI) », c'est-à-dire les personnes ou familles possédant une fortune d'au moins trente millions de dollars, et les « High-Net-Worth Individuals (HNWI) », qui sont des personnes ou familles dont la richesse est évaluée entre un et trente millions de dollars.

Des passeports qui permettent l'accès à un nombre croissant de pays

Le passeport de Singapour est en première position, offrant à ses citoyens la possibilité de voyager sans visa dans 192 des 227 pays.

1. Singapour · 192 nations

2. Allemagne, Italie, Espagne · 190 nations

3. Japon, Autriche, Finlande, France, Luxembourg, Corée du Sud et Suède · 189 nations

4. Grande-Bretagne, Danemark, Irlande et Pays-Bas · 188 nations

5. Pays comme la Belgique, la République tchèque, Malte, la Nouvelle-Zélande, la Norvège, le Portugal et la Suisse – totalisant 187 nations.

6. L'Australie, la Hongrie et la Pologne · un total de

7. Le Canada et la Grèce · Parmi 185 nations

8. Entre la Lituanie et les États-Unis · 184 nations

9. La Lettonie, la Slovaquie et la Slovénie sont présentes dans 183 pays.

10. Estonie et Islande · 182 nations

Remarque : Le classement annuel des passeports « les plus influents » dans le monde, réalisé par Henley & Partners, est déterminé par le nombre de pays auxquels les possesseurs d'un passeport peuvent se rendre sans avoir besoin d'un visa au préalable.

Référence : Manuel de Propriété Mondiale de Branes, prévisions et points

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Sophie-Anne Vion

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